Fondamentaux sur le crédit aux particuliers

Durée de la formation: 2 jours
Objectifs:
- Apprendre à connaître les caractéristiques des prêts et les différents types de prêts aux particuliers

- Comprendre la classification des clients et leur solvabilité ainsi que les modalités de décision d’attribution des prêts

- Connaître les modalités de lutte contre le blanchiment
Nombre de participants maximum: 8 personnes
Modalités d'inscription
900€ Net par jour et par personne
Prestation de formation professionnelle continue exonérée de TVA
Lieu: Paris Centre

Programme de la formation Fondamentaux sur le crédit aux particuliers

Ancrer vos connaissances sur le Crédit affecté :

  • caractéristiques d’un prêt (étude des conditions générales et particulières avec pièces et documents)
  • produits à mensualités constantes et produits à mensualités rondes
  • vente des crédits affectés

Ancrer vos connaissances sur le Prêt Personnel :

  • spécificité des catégories de prêts
  • comparaison avec les autres crédits de la gamme
  • fourniture du tableau d’amortissement et ses conséquences
  • rebonds en Épargne – Crédit ou en Assurance vie – Crédit

Exercice individuel : La vente de produits financiers en situation de collecte d’informations

Zoom sur le Regroupement de Crédits

  • analyse globale dossier client : pièces spécifiques ; intérêt pour le client et le prêteur ; difficultés et attrait du métier
  • lecture des extraits de compte : le nécessaire travail de pointage

Exercice groupe : Les retombées en encours, rentabilité, risques et image pour la banque

La création des fiches client et des fiches produits

  • la composition des fichiers : identité, profession – revenus, budget, situation fiscale, justificatifs réclamés, équipement interne et externe
  • différents fichiers interne : Fidélité, Crédit, Assurance
  • différents fichiers externes : FCC, FICP, Surendettement, UACB (utilisateurs abusifs de cartes bancaires)
  • le concept de solvabilité des clients (Taux d’endettement et reste à vivre)
  • collecte et étude des justificatifs de prêts

Exercice individuel : Savoir vendre les précautions, exclusions, dans un contrat de crédit

L’assurance des emprunteurs

  • Comprendre les enjeux : Risques pour le client, pour la banque, pour le groupe
  • Règles de souscription
  • Nature des assurances : Décès, Invalidité, Maladie, accessoires
  • Questionnaires de santé et questionnaires médicaux
  • Complément d’information et sur – tarification
  • Vente de l’assurance et réponse aux objections

Exercice groupe : L’application de la tarification sur des cas diversifiés

La prise de décision sur les dossiers

  • L’organisation du niveau de signature requis et des substituts en place
  • Règles d’octroi et de refus
  • Attribution de compétences et de vente des décisions
  • Définition des alertes du système et de leur levée
  • Traitement des cas difficiles et/ou des fraudes

Exercice groupe : La conduite d’un entretien d’interrogation et la préservation du lien commercial

La lutte contre le blanchiment d’argent

  • Historique de la lutte et organismes de référence
  • Définition et réglementation
  • Responsabilités et obligations
  • Étapes du blanchiment et exemples d’application
  • Exemples d’opérations et analyse
  • Attitude en cas de soupçon
  • Dispositif de lutte à la banque

Pour plus de renseignements sur la formation Fondamentaux sur le crédit aux particuliers, N’hésitez pas à nous contacter par téléphone au + 33 (0)1 47 20 37 30, ou par email sur contact@actions-finance.com

Banque de réseau, gestion de patrimoine, fiscalité

S'inscrire à cette formation

Participant

Civilité *

Nom*

Prénom*

Fonction

Tél Fixe

Portable

Email*

Responsable hiérarchique

Civilité

Nom

Prénom

Fonction

Tél Fixe

Portable

Email

Responsable formation

Civilité*

Nom*

Prénom*

Fonction

Tél Fixe

Portable

Email*

Société

Société*

Adresse

Code Postal

Ville

Facturation à l’ordre de

Adresse

Remarques

Code de vérification / Captcha

captcha

Les champs marqués d'un * sont obligatoires