Gestion de la relation clientèle par téléphone

Durée de la formation: 2 jours ( séparés d’1 mois minimum )
Objectifs:
- Développer des compétences techniques et relationnelles adéquates

- A redéfinir en fonction du résultat des « questionnaires compétences »
Nombre de participants maximum: 8 personnes
Modalités d'inscription
900€ Net par jour et par personne
Prestation de formation professionnelle continue exonérée de TVA
Lieu: Paris Centre

Programme

Exemples des apports théoriques « Aspects juridiques et fiscaux du contrat d’assurance vie »

Introduction

Le positionnement de l’assurance vie

  • Dans l’épargne
  • Dans l’assurance

Le cadre juridique des contrats d’assurance vie

La typologie des contrats

  • Assurance en cas de vie
  • Assurance en cas de décès
  • Assurance mixte
  • Les garanties complémentaires

Les participants au contrat

  • Souscripteur
  • Assuré
  • Assureur
  • Bénéficiaire

Les événements du contrat d’assurance vie

  • Les rachats : partiel et total
  • Les avances
  • Les mises en réduction
  • Le nantissement

La fiscalité de l’assurance vie

La fiscalité de l’assurance en cas de vie

  • L’impôt sur le revenu
  • Le mode d’imposition des rachats (capitalisation et assurance-vie)
  • Le mode d’imposition des rentes
  • La fiscalité du capital : ISF
  • Dispositions applicables
  • Assurance vie et les contrats de capitalisation

La fiscalité des prestations en cas de décès

  • Droits de mutation à titre gratuit
  • Fiscalité des donations et des successions
  • Taxation en fonction de l’âge : – Article 990 i du code général des impôts – Article 757b du CGI
  • Le démembrement de la clause bénéficiaire
  • Contrôle (abus de droit)

Exemples des apports théoriques « Environnement des marchés financiers »

Organisation des marchés financiers

Acteurs des marchés financiers
Les principaux marchés (taux, actions, crédit, FX, matières premières)
Types de produits traités: produits “cash”, produits dérivés (futures et options, usages et principes de pricing)
Organisation d’une salle de marché: différents rôles, distinction front/middle/back office
Les principaux risques liés aux activités de marché: financier, opérationnel, contrepartie.
Le marché actions
Acteurs du marché et organisation interne des institutions financières face au marché actions
Produits: actions, indices actions et dérivés sur actions – Les bourses d’échange actions : étude d’un exemple
Modalités de trading : étude d’un exemple de livre d’ordres
Techniques de gestion des risques

Le marché des taux d’intérêt et des obligations

Acteurs du marché et organisation interne des institutions financières face au marché des taux et des obligations
Taux directeurs et inflation
Taux d’intérêt de référence et spread de crédit
Instruments d’investissement : FRA, futures, différentes obligations
Produits dérivés simples sur taux : caps, floors, swaps et swaptions
Aperçu de produits structurés sur taux : principes et utilisations

Le marché des changes

Acteurs du marché et organisation interne des institutions financières face au marché des changes – Mécanismes et principales utilisations des produits de change: change comptant, change à terme, swaps de change

 

communication financière, négociation, techniques comportementales

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